Der Monetalis® Ruhestandsfonds ist eine evidenzbasierte globale Multi-Faktor-Strategie, die sich an den Prinzipien der Austrian Economics orientiert. Der Fonds wurde für den langfristigen Vermögensaufbau sowie die strukturierte Kapitalentnahme im Ruhestand konzipiert.
Die zentrale Frage lautet nicht nur, wie Vermögen aufgebaut wird, sondern wie daraus im Ruhestand ein langfristig tragfähiges Einkommen entstehen kann.
Ziel ist der Aufbau eines klar strukturierten Weltportfolios, das markteffiziente Kernmärkte kosteneffizient abbildet und zusätzliche Renditequellen systematisch über wissenschaftlich dokumentierte Faktorprämien erschließt.
Der US-Markt bildet den strategischen Core der Aktienallokation. Ergänzt wird er durch gezielt eingesetzte Faktor- und Regionalbausteine – insbesondere Momentum, Value und Small Cap Value – innerhalb ausgewählter Marktsegmente.
Ergänzt wird der Aktienanteil durch global diversifizierte Unternehmensanleihen anstelle von Staatsanleihen sowie eine strategische Goldquote. Dadurch entsteht eine Multi-Asset-Struktur, in der unterschiedliche Rendite- und Risikotreiber miteinander verbunden werden.
Die Strategie basiert auf Kapitalmarktforschung, wissenschaftlich dokumentierten Faktorprämien und einer systematischen Portfoliokonstruktion.
Die Core-Satellite-Architektur verbindet effiziente Kernmärkte mit gezielt eingesetzten Satellitenbausteinen zu einer disziplinierten Gesamtstruktur.
Der Fonds ist darauf ausgerichtet, Vermögen nicht nur aufzubauen, sondern auch die strukturierte Kapitalentnahme im Ruhestand innerhalb einer langfristig tragfähigen Vermögensplanung zu unterstützen.
Der Monetalis® Ruhestandsfonds folgt derselben strategischen Grundarchitektur wie die Monetalis Global Factor-Strategie und ist auf eine ausgewogene Verbindung von Stabilität, Wachstum und langfristiger Tragfähigkeit ausgerichtet.
Für Anleger mit mittlerer Risikobereitschaft, die Stabilität und Wachstum in einem ausgewogenen Verhältnis verbinden möchten.
Die finale Geeignetheitsbeurteilung erfolgt im Rahmen der individuellen Anlageberatung unter Berücksichtigung von Kenntnissen und Erfahrungen, finanzieller Situation, Anlagezielen sowie Risikotoleranz des Anlegers.
Der Monetalis® Ruhestandsfonds folgt keiner konventionellen Fondslogik. Er basiert auf einer ordnungsökonomischen Perspektive auf Kapitalmärkte und Vermögensstruktur.
Im Mittelpunkt steht nicht die kurzfristige Optimierung, sondern die Entwicklung einer robusten, langfristig tragfähigen Kapitalstruktur.
Im Fokus steht die effiziente Akkumulation von Kapital. Die UCITS-Dachfondsstruktur ermöglicht Umschichtungen und Rebalancing innerhalb des Fonds, ohne unmittelbare steuerliche Belastung auf Anlegerebene. Kapital kann dadurch innerhalb der Fondsstruktur weiterarbeiten, ohne dass jede interne Anpassung unmittelbar einen steuerlichen Vorgang beim Anleger auslöst.
Im Vordergrund steht nicht mehr allein der Vermögensaufbau, sondern die langfristige Entnahmefähigkeit. Die zugrunde liegende Multi-Asset-Architektur verbindet globale Wachstumsquellen mit stabilisierenden Komponenten – mit dem Ziel, Kapitalentnahmen im Ruhestand innerhalb einer tragfähigen Vermögensstruktur zu unterstützen.
Anlageentscheidungen folgen einer klar definierten Systematik – nicht kurzfristigen Markterwartungen. Ziel ist eine robuste Struktur, die über unterschiedliche Marktzyklen hinweg konsistent umgesetzt werden kann.
Der Fonds verbindet globale Aktienmärkte, faktorbasierte Allokationen, Unternehmensanleihen und Gold innerhalb einer integrierten Gesamtstruktur. Entscheidend ist nicht der einzelne Baustein, sondern dessen Funktion im Gesamtportfolio.
Im Sinne der zugrunde liegenden ordnungsökonomischen Investmentphilosophie verzichtet der Fonds auf Staatsanleihen. Stattdessen übernehmen breit diversifizierte Unternehmensanleihen und eine strategische Goldquote stabilisierende Funktionen innerhalb der Gesamtstruktur.
Der Monetalis® Ruhestandsfonds ist im Fürstentum Liechtenstein domiziliert. Als europäischer Finanzplatz verbindet Liechtenstein einen klar definierten regulatorischen Rahmen mit der Einbindung in den Europäischen Wirtschaftsraum.
Die Ausgestaltung als UCITS-Dachfonds schafft einen regulierten Rahmen für die Umsetzung der Anlagestrategie. Für die langfristige Kapitalanlage ist dabei nicht ein einzelnes Schutzversprechen entscheidend, sondern das Zusammenspiel aus rechtlicher Struktur, Regulierung, Diversifikation und institutioneller Umsetzung.
Der Fonds ist in einem europäischen Rechts- und Regulierungsrahmen strukturiert, der auf nachvollziehbare Zuständigkeiten und institutionelle Prozesse ausgerichtet ist.
Die UCITS-Struktur definiert Anforderungen an Risikostreuung, Organisation, Transparenz und laufende regulatorische Aufsicht innerhalb des europäischen Fondsrahmens.
Die Fondsarchitektur ist auf langfristigen Vermögensaufbau und die anschließende Entnahmephase ausgerichtet – nicht auf kurzfristige taktische Veränderungen.
Aktuelle Informationen zum Monetalis® Ruhestandsfonds sowie die wesentlichen regulatorischen und vertrieblichen Fondsdokumente.
Der Monetalis® Ruhestandsfonds ist nicht als kurzfristig optimiertes Anlageprodukt konzipiert, sondern als langfristige Kapitalstruktur für Vermögensaufbau und Ruhestand.
Entscheidend ist dabei nicht der einzelne Baustein, sondern die konsequente Verbindung aus regelbasierter Investmentstrategie, Fondsstruktur und langfristiger Vermögensplanung.
Anlageentscheidungen folgen einer klar definierten Systematik statt kurzfristigen Marktprognosen oder taktischen Einzelentscheidungen.
Umschichtungen und Rebalancing können innerhalb der Fondsstruktur erfolgen, ohne dass jede interne Transaktion unmittelbar einen steuerlichen Vorgang auf Anlegerebene auslöst.
Der Fonds ist im Fürstentum Liechtenstein domiziliert und innerhalb eines europäischen UCITS-Regulierungsrahmens strukturiert.
Die Antwort hängt nicht vom Fonds allein ab, sondern von Ihrer persönlichen Ausgangssituation und der Funktion, die der Fonds innerhalb Ihrer gesamten Vermögensstruktur übernehmen soll.
