Verantwortlicher im Sinne der Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO) ist:

Monetalis GmbH
Institut für Ruhestandsplanung und Vermögensarchitektur
Breckenheimer Straße 14
65719 Hofheim am Taunus
Deutschland

Telefon: +49 6192 47070 10
E-Mail: info@monetalis.com

Vertreten durch den Geschäftsführer Marcus Meyer.

Wir verarbeiten personenbezogene Daten nur, soweit hierfür eine datenschutzrechtliche Rechtsgrundlage besteht.

Je nach Verarbeitungsvorgang kommen insbesondere folgende Rechtsgrundlagen in Betracht:

• Art. 6 Abs. 1 lit. a DSGVO bei einer von Ihnen erteilten Einwilligung;
• Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO, soweit die Verarbeitung zur Durchführung vorvertraglicher Maßnahmen oder zur Erfüllung eines Vertrags erforderlich ist;
• Art. 6 Abs. 1 lit. c DSGVO, soweit wir einer gesetzlichen Verpflichtung unterliegen;
• Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO, soweit die Verarbeitung zur Wahrung unserer berechtigten Interessen oder der Interessen eines Dritten erforderlich ist und keine überwiegenden Interessen oder Grundrechte der betroffenen Person entgegenstehen.

Soweit besondere Kategorien personenbezogener Daten, insbesondere Gesundheitsdaten, verarbeitet werden, erfolgt dies nur auf einer hierfür bestehenden Rechtsgrundlage nach Art. 9 DSGVO und unter Beachtung der hierfür geltenden besonderen Anforderungen.

Beim Aufruf dieser Website werden technisch erforderliche Informationen verarbeitet, damit die Website an Ihr Endgerät ausgeliefert und sicher betrieben werden kann.

Dabei können insbesondere folgende Daten verarbeitet werden:

• IP-Adresse des zugreifenden Endgeräts;
• Datum und Uhrzeit des Zugriffs;
• aufgerufene Seite oder Datei;
• übertragene Datenmenge;
• Browsertyp und Browserversion;
• Betriebssystem;
• Referrer-URL, soweit übermittelt;
• technische Status- und Fehlerinformationen.

Die Verarbeitung dient der technischen Bereitstellung, Stabilität und Sicherheit der Website sowie der Erkennung und Abwehr von Missbrauch und Angriffen.

Rechtsgrundlage ist Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO. Unser berechtigtes Interesse liegt in der sicheren, stabilen und funktionsfähigen Bereitstellung unseres Internetangebots.

Logdaten werden nur so lange gespeichert, wie dies für die genannten Zwecke erforderlich ist oder gesetzliche Verpflichtungen eine längere Aufbewahrung verlangen.

Diese Website kann technisch erforderliche Cookies oder vergleichbare Technologien verwenden, soweit dies für die Bereitstellung einer ausdrücklich gewünschten Funktion der Website notwendig ist.

Soweit Informationen auf Ihrem Endgerät gespeichert oder von dort ausgelesen werden und dies nicht unbedingt für die Bereitstellung eines von Ihnen ausdrücklich gewünschten digitalen Dienstes erforderlich ist, erfolgt dies nur nach Ihrer vorherigen Einwilligung.

Die Einwilligung kann jederzeit mit Wirkung für die Zukunft widerrufen werden.

Eine Analyse des Nutzerverhaltens durch Google Analytics oder vergleichbare Webanalyse-Dienste findet auf dieser Website derzeit nicht statt.

Wenn Sie per E-Mail, Telefon oder auf anderem Wege Kontakt mit uns aufnehmen, verarbeiten wir die von Ihnen übermittelten personenbezogenen Daten zur Bearbeitung Ihrer Anfrage und der weiteren Kommunikation.

Hierzu können insbesondere Name, Kontaktdaten, Kommunikationsinhalte und die zur Bearbeitung Ihrer Anfrage erforderlichen weiteren Angaben gehören.

Soweit Ihre Kontaktaufnahme auf die Anbahnung oder Durchführung eines Vertrags gerichtet ist, erfolgt die Verarbeitung auf Grundlage von Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO. In anderen Fällen kann die Verarbeitung auf Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO beruhen. Unser berechtigtes Interesse besteht in der sachgerechten Bearbeitung eingehender Anfragen und der Geschäftskommunikation.

Im Rahmen der Anbahnung, Durchführung und Betreuung unserer Beratungs-, Planungs-, Vermittlungs- und sonstigen Vertragsbeziehungen verarbeiten wir personenbezogene Daten unserer Interessenten, Kunden und Vertragspartner.

Hierzu können insbesondere gehören:

• Stamm- und Kontaktdaten;
• Kommunikations- und Korrespondenzdaten;
• Vertrags- und Beratungsdaten;
• Angaben zu Einkommen, Vermögen und Verbindlichkeiten;
• Angaben zur persönlichen und wirtschaftlichen Situation;
• Bank- und Zahlungsdaten;
• soweit für die jeweilige Beratung erforderlich und rechtlich zulässig, besondere Kategorien personenbezogener Daten, insbesondere Gesundheitsdaten.

Die Verarbeitung erfolgt insbesondere zur Durchführung vorvertraglicher Maßnahmen und zur Erfüllung bestehender Vertragsverhältnisse gemäß Art. 6 Abs. 1 lit. b DSGVO, zur Erfüllung gesetzlicher Pflichten gemäß Art. 6 Abs. 1 lit. c DSGVO sowie – soweit einschlägig – auf Grundlage einer Einwilligung.

Soweit zur Erbringung unserer Leistungen erforderlich, können personenbezogene Daten insbesondere an Versicherungsunternehmen, Produktanbieter, Kapitalverwaltungsgesellschaften, Depotstellen, Kreditinstitute, Maklerpools, technische Dienstleister, Steuerberater, Rechtsberater, Wirtschaftsprüfer, Behörden oder andere zur Vertragsdurchführung erforderliche Empfänger übermittelt werden.

Eine Übermittlung erfolgt nur, soweit hierfür eine datenschutzrechtliche Rechtsgrundlage besteht.

Für den Versand unseres Newsletters nutzen wir den Dienst rapidmail.

Anbieter ist:

Positive Group Deutschland GmbH
Ingeborg-Krummer-Schroth-Straße 18a
79106 Freiburg im Breisgau
Deutschland

Wenn Sie unseren Newsletter abonnieren, verarbeiten wir insbesondere Ihre E-Mail-Adresse und – soweit von Ihnen angegeben – Ihren Namen sowie Informationen über Anmeldung, Bestätigung und Widerruf.

Double-Opt-In

Die Newsletteranmeldung erfolgt grundsätzlich im Double-Opt-In-Verfahren. Nach der Anmeldung erhalten Sie eine E-Mail, mit der Sie Ihre Anmeldung bestätigen. Dabei werden insbesondere Zeitpunkt der Anmeldung und der Bestätigung sowie gegebenenfalls die dabei verwendete IP-Adresse protokolliert, um die Einwilligung nachweisen zu können.

Rechtsgrundlage

Der Versand des Newsletters erfolgt auf Grundlage Ihrer Einwilligung gemäß Art. 6 Abs. 1 lit. a DSGVO.

Die Dokumentation des Anmelde- und Einwilligungsprozesses erfolgt auf Grundlage von Art. 6 Abs. 1 lit. f DSGVO. Unser berechtigtes Interesse besteht darin, die ordnungsgemäße Erteilung einer Einwilligung nachweisen und einen Missbrauch des Anmeldeverfahrens verhindern zu können.

Öffnungs- und Link-Tracking

Unsere Newsletter enthalten Funktionen zur statistischen Erfolgsmessung.

Dabei kann erfasst werden, ob ein Newsletter geöffnet wurde und welche im Newsletter enthaltenen Links aufgerufen wurden. Hierzu können insbesondere sogenannte Tracking-Pixel und individualisierte Tracking-Links eingesetzt werden.

Die Auswertung ermöglicht uns, die Nutzung und Reichweite unserer Newsletter zu analysieren und Inhalte zukünftig besser auf die Interessen der Empfänger auszurichten.

Die personenbezogene Erfolgsmessung erfolgt auf Grundlage Ihrer Einwilligung gemäß Art. 6 Abs. 1 lit. a DSGVO.

Auftragsverarbeitung

rapidmail verarbeitet die für den Newsletterversand erforderlichen Daten in unserem Auftrag. Mit dem Anbieter besteht eine Vereinbarung zur Auftragsverarbeitung gemäß Art. 28 DSGVO.

Nach Angaben von rapidmail werden die Newsletterdaten auf Servern in Deutschland gespeichert.

Abmeldung und Widerruf

Sie können Ihre Einwilligung in den Newsletterversand und die damit verbundene Erfolgsmessung jederzeit mit Wirkung für die Zukunft widerrufen. Einen Abmeldelink finden Sie am Ende jedes Newsletters.

Die Rechtmäßigkeit der bis zum Widerruf erfolgten Verarbeitung bleibt hiervon unberührt.

Weitere Informationen zum Datenschutz bei rapidmail finden Sie unter www.rapidmail.de/datenschutz .

Auf dieser Website stellen wir einen Link zum externen Monetalis Kundenportal bereit.

Durch die bloße Darstellung dieses Links werden von monetalis.com keine personenbezogenen Daten an den Betreiber des Kundenportals übertragen.

Erst wenn Sie den Link aktiv aufrufen, verlassen Sie die Website monetalis.com und rufen das externe Kundenportal auf. Für die dort stattfindenden Verarbeitungsvorgänge gelten die beim Kundenportal bereitgestellten Datenschutzinformationen.

Innerhalb der Monetalis GmbH erhalten nur diejenigen Personen Zugriff auf personenbezogene Daten, die diese zur Erfüllung ihrer Aufgaben benötigen.

Darüber hinaus setzen wir im Rahmen unserer Geschäftstätigkeit externe Dienstleister ein. Dabei kann es sich insbesondere um IT-, Hosting-, Kommunikations-, Newsletter-, Buchhaltungs- oder sonstige fachliche Dienstleister handeln.

Soweit Dienstleister personenbezogene Daten in unserem Auftrag verarbeiten, erfolgt dies auf Grundlage eines Vertrags zur Auftragsverarbeitung gemäß Art. 28 DSGVO.

Eine Weitergabe an sonstige Empfänger erfolgt nur, wenn dies zur Vertragserfüllung erforderlich ist, eine gesetzliche Verpflichtung besteht, eine Einwilligung vorliegt oder eine andere datenschutzrechtliche Rechtsgrundlage die Übermittlung erlaubt.

Wir speichern personenbezogene Daten nur so lange, wie dies für den jeweiligen Verarbeitungszweck erforderlich ist.

Darüber hinaus können gesetzliche Aufbewahrungs-, Dokumentations- und Nachweispflichten einer Löschung entgegenstehen. Dies gilt insbesondere für handels-, steuer-, gewerbe-, versicherungs- und finanzanlagenrechtliche Dokumentationspflichten.

Bestehen solche Pflichten, werden die Daten für die Dauer der jeweils anwendbaren gesetzlichen Frist aufbewahrt und anschließend gelöscht, sofern keine weitere Rechtsgrundlage für die Speicherung besteht.

Soweit personenbezogene Daten aufgrund einer Einwilligung verarbeitet werden, werden sie nach Widerruf der Einwilligung gelöscht, sofern keine andere Rechtsgrundlage eine weitere Speicherung rechtfertigt.

Ihnen stehen nach Maßgabe der gesetzlichen Voraussetzungen insbesondere folgende Rechte zu:

• Recht auf Auskunft nach Art. 15 DSGVO;
• Recht auf Berichtigung nach Art. 16 DSGVO;
• Recht auf Löschung nach Art. 17 DSGVO;
• Recht auf Einschränkung der Verarbeitung nach Art. 18 DSGVO;
• Recht auf Datenübertragbarkeit nach Art. 20 DSGVO;
• Recht auf Widerspruch gegen bestimmte Verarbeitungen nach Art. 21 DSGVO;
• Recht auf Widerruf einer erteilten Einwilligung nach Art. 7 Abs. 3 DSGVO mit Wirkung für die Zukunft.

Widerspruch gegen Direktwerbung

Werden personenbezogene Daten zum Zwecke der Direktwerbung verarbeitet, haben Sie das Recht, jederzeit Widerspruch gegen die Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten zum Zwecke derartiger Werbung einzulegen.

Nach Ihrem Widerspruch werden die personenbezogenen Daten nicht mehr für diese Zwecke verarbeitet.

Zur Ausübung Ihrer Rechte können Sie sich jederzeit unter den oben genannten Kontaktdaten an uns wenden.

Sie haben gemäß Art. 77 DSGVO das Recht, sich bei einer Datenschutzaufsichtsbehörde zu beschweren, wenn Sie der Ansicht sind, dass die Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten gegen die DSGVO verstößt.

Sie können sich insbesondere an die für unseren Sitz zuständige Datenschutzaufsichtsbehörde oder an eine andere nach der DSGVO zuständige Aufsichtsbehörde wenden.

Im Zusammenhang mit der Nutzung dieser Website findet keine ausschließlich automatisierte Entscheidungsfindung im Sinne des Art. 22 DSGVO statt, die Ihnen gegenüber rechtliche Wirkung entfaltet oder Sie in ähnlicher Weise erheblich beeinträchtigt.

Die im Rahmen des Newsletterversands vorgenommene Erfolgsmessung anhand von Öffnungen und Link-Klicks dient der Analyse unseres Newsletters und stellt keine solche automatisierte Entscheidungsfindung dar.

Wir treffen angemessene technische und organisatorische Maßnahmen, um personenbezogene Daten vor Verlust, unbefugtem Zugriff, Veränderung oder Offenlegung zu schützen.

Die Übertragung dieser Website erfolgt verschlüsselt über HTTPS/TLS.

Für den Austausch besonders vertraulicher oder sensibler Unterlagen stellen wir geeignete geschützte Kommunikationswege zur Verfügung.

Wir passen diese Datenschutzerklärung an, wenn sich rechtliche Anforderungen, unsere Verarbeitungstätigkeiten oder die von uns eingesetzten technischen Dienste ändern.

Stand: 20. August 2026