Der Monetalis® Global Factor Fund überführt die Monetalis Global Factor-Strategie in eine regulierte UCITS-Fondsstruktur mit Sitz im Fürstentum Liechtenstein. Mit einer dauerhaften Aktienquote von mindestens 51 Prozent erfüllt der Fonds die Voraussetzungen für die steuerliche Teilfreistellung eines Aktienfonds. Für Privatanleger sind nach derzeitiger Rechtslage 30 Prozent der Erträge steuerfrei.
Die Monetalis Global Factor-Strategie im UCITS-Mantel. Global Factor definiert die Investmentarchitektur. Der Fonds bündelt ihre Umsetzung in einem einzigen regulierten Anlagevehikel.
Der Fonds ist im Fürstentum Liechtenstein domiziliert. Damit befindet sich die Fondsstruktur außerhalb Deutschlands und der Europäischen Union, zugleich aber innerhalb des Europäischen Wirtschaftsraums (EWR) und eines regulierten europäischen UCITS-Rahmens.
Ein Aktien-Core bildet das Fundament. Faktorbausteine, Unternehmensanleihen und eine strategische Goldposition ergänzen die Global Factor-Architektur um eigenständige Rendite- und Diversifikationsquellen. Der Fonds erweitert diese Architektur ergänzend um eine Goldminenallokation.
Strategische Anpassungen und Rebalancing erfolgen innerhalb des Fonds und lösen auf Anlegerebene keine unmittelbare Besteuerung der einzelnen Umschichtungen aus. Dadurch entsteht ein Steuerstundungseffekt: Kapital, das bei einer direkten Portfolioführung durch realisierte Gewinne bereits der Besteuerung unterliegen könnte, kann innerhalb der Fondsstruktur weiterarbeiten und am weiteren Vermögensaufbau teilnehmen.
Vermögen verändert sich mit dem Leben. Deshalb lässt sich der Fonds nicht nur für den langfristigen Kapitalaufbau nutzen, sondern auch dann, wenn Vermögen verfügbar bleiben oder schrittweise genutzt werden soll.
Einmalanlagen und regelmäßige Sparpläne lassen sich miteinander verbinden. Sparraten können an veränderte finanzielle Möglichkeiten angepasst, pausiert oder durch zusätzliche Investitionen ergänzt werden.
Der Fonds ist nicht an eine Versicherungshülle oder eine vertraglich vorgegebene Verrentung gebunden. Anteile können im Rahmen der geltenden Fonds- und Depotbedingungen veräußert werden; das investierte Vermögen bleibt vererbbar.
Individuelle Entnahmepläne und flexible Teilverkäufe ermöglichen regelmäßige oder bedarfsgerechte Auszahlungen. Der nicht entnommene Teil des Vermögens bleibt investiert und kann weiterhin an der Kapitalmarktentwicklung partizipieren.
Der Monetalis® Global Factor Fund ist der Risikoklasse 3 – ausgewogen – zugeordnet. Ergänzend weist das aktuelle Basisinformationsblatt einen SRI von 3 auf der siebenstufigen regulatorischen Risikoskala aus.
Der SRI von 3 entspricht einer mittelniedrigen Risikoklasse auf der siebenstufigen regulatorischen Risikoskala. Der Indikator berücksichtigt insbesondere mögliche Wertschwankungen und Verlustrisiken des Fonds und kann sich im Zeitverlauf verändern.
Die finale Geeignetheitsbeurteilung erfolgt im Rahmen der individuellen Anlageberatung unter Berücksichtigung von Kenntnissen und Erfahrungen, finanzieller Situation, Anlagezielen sowie Risikotoleranz des Anlegers.
Aktuelle Informationen zum Monetalis® Global Factor Fund sowie die wesentlichen regulatorischen Fondsdokumente.
Die Antwort hängt nicht vom Fonds allein ab, sondern von Ihrer persönlichen Ausgangssituation und der Funktion, die der Fonds innerhalb Ihrer gesamten Vermögensstruktur übernehmen soll.
