Monetalis® Global Factor ist eine evidenzbasierte globale Multi-Faktor-Strategie, die die ökonomische Perspektive der Austrian Economics mit den Erkenntnissen empirischer Kapitalmarktforschung verbindet. Austrian Economics prägt unser Verständnis von Märkten, Geld, Kredit, Kapital und insbesondere von Unsicherheit und den Grenzen wirtschaftlicher Prognosen. Die konkrete Portfolioarchitektur folgt wissenschaftlich belastbaren Erkenntnissen über Diversifikation, Faktorprämien und langfristige Renditequellen. Ziel ist ein robust strukturiertes Weltportfolio, das effiziente Kernmärkte kostengünstig abbildet und zusätzliche Renditequellen systematisch erschließt.
Beide Perspektiven erfüllen dabei unterschiedliche Aufgaben. Empirische Beobachtungen dienen nicht dazu, aus historischen Daten allgemeingültige ökonomische Gesetzmäßigkeiten abzuleiten oder die Zukunft prognostizierbar zu machen. Sie helfen vielmehr zu beurteilen, welche Kapitalmarktphänomene über unterschiedliche Zeiträume und Marktumfelder hinweg belastbar beobachtbar sind und sich für eine systematische Portfoliokonstruktion nutzen lassen.
Austrian Economics prägt damit unseren Blick auf die Funktionsweise von Wirtschaft und Märkten; empirische Kapitalmarktforschung unterstützt die methodische Umsetzung der Investmentstrategie.
Struktur ersetzt Meinung. Disziplin ersetzt Prognose.
Die Strategie richtet sich an langfristig orientierte Anleger, die eine transparente, regelgebundene Vermögensallokation taktischen oder prognosegetriebenen Anlageansätzen vorziehen.
Der US-Markt bildet den strategischen Core der Aktienallokation. Ergänzt wird er durch gezielte Faktor- und Regionalbausteine, insbesondere Momentum, Value, Quality und Small Cap sowie weitere systematisch eingesetzte Satelliten innerhalb weniger effizienter Marktsegmente.
Je nach Strategievariante wird der Aktienanteil durch Unternehmensanleihen ergänzt. Eine strategische Goldquote ist fester Bestandteil der Investmentarchitektur. Dadurch entsteht eine Multi-Asset-Struktur, die unterschiedliche Rendite- und Risikotreiber miteinander verbindet.
Die strategische Grundlogik bleibt in allen Varianten erhalten. Unterschiedliche Aktienquoten und stabilisierende Anlageklassen ermöglichen eine Abstufung entlang der persönlichen Risikotragfähigkeit, der Anlageziele und des Anlagehorizonts.
Monetalis® Global Factor | 30+ Defensiv
Für sicherheitsorientierte Anleger mit begrenzter Schwankungstoleranz und Fokus auf Kapitalerhalt bei moderater Partizipation an globalen Aktienmärkten.
Monetalis® Global Factor | 50+ Ausgewogen
Für Anleger mit mittlerer Risikobereitschaft, die Wachstumspotenzial und Stabilität ausgewogen kombinieren möchten.
Monetalis® Global Factor | 70+ Dynamisch
Für renditeorientierte Investoren mit hoher Schwankungstoleranz und langfristigem Anlagehorizont. Ziel ist eine ausgeprägte globale Marktpartizipation.
Monetalis® Global Factor | 90+ Offensiv
Für sehr renditeorientierte Anleger mit hoher Verlusttragfähigkeit. Die Strategie kann kurzfristig erhebliche Wertschwankungen aufweisen.
Die finale Geeignetheitsbeurteilung erfolgt im Rahmen der individuellen Anlageberatung unter Berücksichtigung von Kenntnissen und Erfahrungen, finanzieller Situation, Anlagezielen sowie Risikotoleranz des Anlegers.
Aktuelle Factsheets der vier Global-Factor-Strategien sowie weiterführende Unterlagen zur strategischen Konzeption und Portfolioarchitektur.
Die Antwort ergibt sich nicht aus einer Modellbezeichnung, sondern aus Ihrer persönlichen Vermögenssituation und Ihren Zielen.
