Monetalis® Global Factor ist eine evidenzbasierte globale Multi-Faktor-Strategie, die ordnungsökonomisches Denken mit empirischer Kapitalmarktforschung verbindet. Ziel ist der Aufbau eines robust strukturierten Weltportfolios, das effiziente Kernmärkte kostengünstig abbildet und zusätzliche Renditequellen systematisch über wissenschaftlich dokumentierte Faktorprämien erschließt.
Struktur ersetzt Meinung. Disziplin ersetzt Prognose.
Die Strategie richtet sich an langfristig orientierte Anleger, die eine transparente, regelgebundene Vermögensallokation taktischen oder prognosegetriebenen Anlageansätzen vorziehen.
Der US-Markt bildet den strategischen Core der Aktienallokation. Ergänzt wird er durch gezielte Faktor- und Regionalbausteine, insbesondere Momentum, Value, Small Cap Value sowie weitere systematisch eingesetzte Satelliten innerhalb weniger effizienter Marktsegmente.
Je nach Strategievariante wird der Aktienanteil durch global diversifizierte Unternehmensanleihe-ETFs ergänzt. In den „Plus“-Varianten kommt eine strategische Goldquote hinzu. Dadurch entsteht eine Multi-Asset-Struktur, die unterschiedliche Rendite- und Risikotreiber miteinander verbindet.
Monetalis® Global Factor steht in vier strategischen Risikoprofilen mit 30 %, 50 %, 70 % und 90 % Aktienanteil zur Verfügung. Die jeweilige Ausgestaltung ermöglicht eine differenzierte Positionierung von defensiver bis offensiver Kapitalanlage innerhalb derselben Investment-DNA.
Defensive Ausrichtung
Ausgewogene Ausrichtung
Dynamische Ausrichtung
Offensive Ausrichtung
Die Strategie basiert auf Kapitalmarktforschung, wissenschaftlich dokumentierten Faktorprämien und einer klaren regelgebundenen Systematik statt kurzfristiger Marktmeinungen.
Effiziente Kernmärkte werden kostengünstig abgebildet, während zusätzliche Renditequellen gezielt über Faktor- und Regionalbausteine erschlossen werden.
Vier Risikoprofile ermöglichen unterschiedliche Rendite-Risiko-Strukturen innerhalb einer konsistenten strategischen Architektur.
Die strategische Grundlogik bleibt in allen Varianten erhalten. Unterschiedliche Aktienquoten und stabilisierende Anlageklassen ermöglichen eine Abstufung entlang der persönlichen Risikotragfähigkeit, der Anlageziele und des Anlagehorizonts.
Monetalis® Global Factor | 30+ Defensiv
Für sicherheitsorientierte Anleger mit begrenzter Schwankungstoleranz und Fokus auf Kapitalerhalt bei moderater Partizipation an globalen Aktienmärkten.
Monetalis® Global Factor | 50+ Ausgewogen
Für Anleger mit mittlerer Risikobereitschaft, die Wachstumspotenzial und Stabilität ausgewogen kombinieren möchten.
Monetalis® Global Factor | 70+ Dynamisch
Für renditeorientierte Investoren mit hoher Schwankungstoleranz und langfristigem Anlagehorizont. Ziel ist eine ausgeprägte globale Marktpartizipation.
Monetalis® Global Factor | 90+ Offensiv
Für sehr renditeorientierte Anleger mit hoher Verlusttragfähigkeit. Die Strategie kann kurzfristig erhebliche Wertschwankungen aufweisen.
Die finale Geeignetheitsbeurteilung erfolgt im Rahmen der individuellen Anlageberatung unter Berücksichtigung von Kenntnissen und Erfahrungen, finanzieller Situation, Anlagezielen sowie Risikotoleranz des Anlegers.
Aktuelle Factsheets der vier Global-Factor-Strategien sowie weiterführende Unterlagen zur strategischen Konzeption und Portfolioarchitektur.
Die Antwort ergibt sich nicht aus einer Modellbezeichnung, sondern aus Ihrer persönlichen Vermögenssituation und Ihren Zielen.
