• Erstgespräch

  Im Rahmen der privaten Finanzen sollte ein langfristig ausgerichteter Beratungsprozess stets von einem großen Vertrauensverhältnis geprägt sein. Das gilt für Berater und Mandanten gleichermaßen. In den ersten Gesprächen wird die Basis für die Zusammenarbeit gelegt. Passen Berater und Mandant zusammen? Erhalten wir Ihren Vertrauensvorschuss? Gemeinsam legen wir den Beratungsumfang und das Preismodell fest.

  

• Beratungsauftrag

  Im Beratungsvertrag wird der Beratungs- und Betreuungsumfang festgelegt; es wird eine Honorarvereinbarung getroffen sowie alle rechtlichen und regulatorischen Pflichtdokumentationen vorgenommen. 

  

• Status quo-Erhebung

  Während des Status quo-Gesprächs erfolgt die vollständige Datenerfassung und Datenermittlung Ihrer persönlichen Finanz- und Vermögenssituation: Einnahmen und Ausgaben, Vermögenswerte und Verbindlichkeiten sowie die Definition Ihrer Zielvorgaben für Ihre zukünftige Finanz- und Vermögensstruktur. 

  

• Analyse und Planung

  Im Prozessschritt "Analyse und Planung" erstellen wir kurz-, mittel- und langfristige Finanzplanungen auf Basis Ihrer persönlichen Zielvorgaben und Ihrer individuellen Finanz- und Vermögensstruktur.

  Wir finden Antworten auf vielfältige Fragestellungen:

  Ist Ihre Vermögensstruktur ausgewogen?
  Wie hoch ist der Anteil der realen Sachwerte im Vergleich zu den nominalen Geldwerten? Sind Klumpenrisiken vorhanden?
  Sollten biometrische Risiken rückversichert werden oder können Sie diese aufgrund Ihrer Vermögenssituation selbst tragen?
  In welcher Lebensphase befinden Sie sich? Möchten Sie Vermögen gezielt und systematisch aufbauen? Oder verfügen Sie bereits über erhebliche Vermögenswerte und präferieren den Werterhalt Ihres Vermögens?
  Planen Sie eine größere Investition, vielleicht einen Immobilienkauf oder eine unternehmerische Beteiligung?
  Soll Vermögen bereits zu Lebzeiten steueroptimiert auf die nächste Generation übertragen werden?
  Planen Sie Ihren Ruhestand und möchten Planungssicherheit?

  Wir erstellen Szenarioanalysen, die Ihnen bei der Abwägung mehrerer Alternativen als Entscheidungshilfe dienen.

  

• Strategiegespräch

  Im Strategiegespräch präsentieren wir Ihnen Ihre individuelle Finanzplanung sowie die Optimierungsvorschläge. Sie erhalten einen vollständigen Überblick über Ihren Status quo. Es entsteht ein transparentes Gesamtbild Ihrer Vermögenssituation. Wir zeigen Ihnen verständlich und mit einfachen Worten die Szenarien zur Optimierung auf, nehmen hier und da noch eine Feinjustierung vor und erstellen gemeinsam den roten Faden für Ihren weiteren finanziellen Weg. In dieser Phase legen wir gemeinsam die Basis für die Umsetzung der Handlungsempfehlungen. 

  

• Handlungsempfehlungen / Maßnahmenkatalog

  Die gemeinsam erarbeiteten Handlungsempfehlungen halten wir in einem Maßnahmenkatalog fest. Einige Optimierungsempfehlungen können sofort umgesetzt werden, andere aufgrund von Fristen erst zu einem späteren Zeitpunkt. Nutzen Sie bei der Umsetzung Ihrer Finanzplanung unser Produkt-Know-how und ein globales Netzwerk aus beratenden Berufen. So erhalten Sie den vollen Mehrwert eines in sich abgestimmten Prozesses.​

  

• Umsetzungsphase

  In der Umsetzungsphase begleiten wir Sie aktiv bei der Produktauswahl und Vermögensanlage. Uns stehen erstklassige Produktpartner zur Verfügung, deren Angebot wir unabhängig und neutral für Sie bewerten. Wir sind dabei keiner Bank, Versicherung, Investmentgesellschaft oder anderen Produktpartnern verpflichtet, sondern agieren als Ihr Interessenvertreter. Provisionen, die wir aus der Umsetzung mit Finanzprodukten erhalten, werden Ihnen vollständig erstattet. Durch Ausschreibungen und regelmäßige Prüfungen filtern wir permanent den Markt und können so eine hohe Produktqualität sicherstellen. Darüber hinaus profitieren Sie auch von unserer regelmäßigen Überprüfung Ihrer Anlagen mit entsprechenden Empfehlungen für zukünftige Anpassungen.

  

• Vermögenscontrolling

  Zu den zentralen Bestandteilen des Controllings gehört die tägliche Prüfung von Anlagegrenzen, außerdem werden sämtliche Restriktionen unseres Mandats nahtlos überwacht. Die Überwachung von Ratings, wie auch Kosten der jeweiligen Manager, unterliegt einem laufenden Monitoring. Auf diese Weise ist es möglich, die gewonnenen Ergebnisse nach klaren Kriterien be- und verwertbar zu machen.

  

• Vermögensreporting

  Das Vermögensreporting beinhaltet die regelmäßige Berichterstattung über alle Vermögenswerte, sowohl für einzelne Portfoliobestandteile als auch konsolidiert über das Gesamtvermögen. Neben dem Depotvermögen werden auch alle sonstigen Vermögensgegenstände einbezogen (liquides und illiquides Vermögen). Die turnusmäßige Berichterstattung, die in der Regel quartalsweise erfolgt, ermöglicht den fortlaufenden Abgleich zwischen dem vereinbarten Vermögensziel und den tatsächlich erwirtschafteten Ergebnissen.

  

• Jahresgespräch

  Im Jahresgespräch (Quartals- oder Halbjahresgespräch ebenfalls möglich) bewerten wir gemeinsam die Ergebnisse aus der turnusmäßigen Berichterstattung. So erhalten wir einen qualifizierten Abgleich zwischen dem vereinbarten Vermögensziel und den tatsächlich erwirtschafteten Ergebnissen. Das Jahresgespräch dient als Update des Status quo und Basis für die weitere Finanzplanung. Ergeben sich Veränderungen im familiären Umfeld, z.B. die Geburt eines Kindes oder eine Scheidung? Wie ist der Bonus ausgefallen? Sind Investitionen geplant?

  

• Financial Planning-Prozess

  Wir befinden uns nun im dauerhaften Financial Planning-Prozess, der wiederkehrend die gleichen Schritte beinhaltet. Mit fortschreitender Dauer des Beratungsmandats kommen Sie der Realisierung Ihrer finanziellen Ziele immer näher. Es erfolgen regelmäßige Anpassungen und Sie erhalten eine Lebensphasen begleitende professionelle Unterstützung in allen Finanz- und Vermögensangelegenheiten.

  

CERTIFIED FINANCIAL PLANNER®- Professionals gehören einer internationalen Elite an.

Mit Einführung des CFP®-Zertifikats in Deutschland stieg der Anspruch der Finanz- und Vermögensberater auf Seriosität - die Spreu wurde vom Weizen getrennt.

Das CFP®-Zertifikat ist Ausdruck höchster Qualifikation.