MONETALIS® RUHESTAND EINKOMMEN
Professionelle Vermögensanlage im Ruhestand

Monetalis® Ruhestand Einkommen ist eine globale, wertorientierte und risikoaverse Vermögensverwaltungsstrategie.

Anlageziel ist es, langfristiges Kapitalwachstum auf Basis einer international gestreuten Multi-Asset-Veranlagung zu erzielen. Der Schutz des uns anvertrauten Kapitals vor dauerhaftem Wertverlust steht kurzfristig immer an erster Stelle. Langfristiges Ziel ist es, attraktive absolute Renditen über einen Marktzyklus hinweg zu erzielen und dabei besser als der Vergleichsindex (30% MSCI World, 70% REX-P) abzuschneiden.

Der ausgeprägte Fokus auf den Kapitalerhalt sollte der Strategie grundsätzlich ein vergleichsweise volatilitätsarmes und risikoaverses Profil verleihen.

Das Portfolio kann ohne Quotenregelung flexibel in Aktien, Anleihen, Rohstoffe, Edelmetalle, konservative Hedgefonds-Strategien und Währungen investieren.

Die Strategie ist für den langfristig orientierten Anleger optimiert, der seinen Fokus auf den realen Kapitalerhalt sowie laufende Kapitalauszahlungen während seiner Ruhestandsphase legt.

Eine breite Diversifikation über alle Anlageklassen, eine geringe Schwankungsbreite und der Vermögensschutz stehen im Vordergrund. Ein typisches Performancemuster der Strategie ist in guten Marktphasen an der Aufwärtsbewegung zu partizipieren; in schwachen Marktphasen sollte die Strategie dagegen deutlich besser als der Markt abschneiden.

Wir sind davon überzeugt, dass die Vermeidung von Verlusten eine wichtige Voraussetzung für langfristig, attraktive Renditen bildet.

Flexibel in jeder Lebensphase

• 

  Einmalanlage

  Finanzielle Unabhängigkeit ist die Basis für persönliche Freiheit und Sicherheit. Mit einer Einmalanlage in den Monetalis® Ruhestand Einkommen erhalten Sie direkten Zugang zu unserer bewährten Vermögensverwaltung - mit einer Anlagelösung, die Ihrem persönlichen Risikoprofil entspricht.

  Als Fondsanleger haben Sie die vollständige Kontrolle. Auf Wunsch kommen Sie jederzeit und in voller Höhe an ihr Geld; es gibt keine Mindestlaufzeiten und Kündigungsfristen.

• 

  Regelmäßig sparen

  Schon mit verhältnismäßig kleinen Beiträgen können Sie regelmäßig in den Monetalis® Ruhestand Einkommen investieren und auf lange Sicht ein großes Vermögen aufbauen. Wie viel Sie investieren und ob Sie monatlich, vierteljährlich oder jährlich sparen, legen Sie selbst fest. Außerdem können Sie Ihren Sparplan jederzeit anpassen oder pausieren.

  Entscheiden Sie sich für einen Sparplan, kommt Ihnen der sogenannte Cost-Average-Effekt zu Hilfe. Kaufen Sie regelmäßig, also zum Beispiel Monat für Monat, Fondsanteile für die gleiche Summe, dann kaufen Sie in Zeiten höherer Kurse weniger Anteile und in Zeiten niedriger Kurse mehr Anteile. Dadurch kann es Ihnen gelingen, den durchschnittlichen Einstandspreis zu senken und Wertschwankungen zu Ihrem Vorteil auszugleichen.

• 

  Auszahlplan

  Mit einem Auszahlplan können Sie Ihr Vermögen nutzen, um regelmäßige Auszahlungen aus dem Monetalis® Ruhestand Einkommen zu erhalten. Hierbei werden Ihre Fondsanteile regelmäßig - z. B. monatlich - in der von Ihnen gewünschten Höhe verkauft und der Erlös wird Ihrem Girokonto gutgeschrieben. Die Höhe der Entnahmen und ob Sie monatlich, vierteljährlich oder jährlich entnehmen, legen Sie selbst fest.

  Gegenüber einer lebenslangen Rente eines Rentenversicherers haben Entnahmepläne bei Investmentfonds den großen Vorteil, dass Sie selbst die Rentenhöhe bestimmen und den Auszahlungsmodus jederzeit Ihren Wünschen und Bedürfnissen entsprechend flexibel anpassen können. Darüber hinaus haben Sie jederzeit Zugriff auf das vollständige Kapital und können agieren, sollte sich Ihre Lebensplanung einmal ändern.