MONETALIS® RUHESTAND WACHSTUM
Professionelle Vermögensanlage für die Ansparphase der Ruhestandsplanung
Monetalis® Ruhestand Wachstum ist eine globale, aktienorientierte und dynamische Vermögensverwaltungsstrategie.
Anlageziel ist es, langfristiges Kapitalwachstum auf Basis einer international gestreuten Aktienveranlagung zu erzielen.
Das Portfolio kann bis zu 100 Prozent des Anlagevermögens in globale Aktien investieren.
Die Auswahl der Zielfonds basiert auf einem High-Quality-Ansatz. Berücksichtigung finden Fondsmanager, die in hochqualitative und substanzstarke Unternehmen investieren. Bevorzugt werden führende Marken und Produkte des täglichen Bedarfs, die nachhaltige Gewinne und ein langfristiges Gewinnpotential bieten können.
Die Strategie ist für den langfristig orientierten Anleger optimiert, der seinen Fokus auf die Ansparphase seiner Ruhestandsplanung legt.
Ziel ist es, risikoadjustiert ein besseres Ergebnis zu erzielen als der MSCI World-Index.
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Vermögensverwalter |
WealthKonzept Vermögensverwaltung AG Ulmer Str. 6 89257 Illertissen Telefon +49 7303 9698100 E-Mail info@wealthkonzept.ag Internet www.wealthkonzept.ag |
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Strategieberater |
Monetalis GmbH, Marcus Meyer |
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Verwahrstelle |
FFB |
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Verlustschwelle |
10 % |
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Einmalanlage |
ab 2.000,00 EUR |
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Sparplan |
ab 100,00 EUR je Ausführung, wenn Einmalanlage erfolgt ist |
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Strategiegebühr |
1,500 % inkl. MwSt. (einmalig) |
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Vermögensverwaltungsgebühr |
1,500 % p.a. inkl. MwSt. |
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Verwahrgebühr |
0,150 % p.a. inkl. MwSt., maximal 600,00 € p.a. |
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Depotgebühr |
Erstdepot 45,00 € p.a. inkl. MwSt. Jedes weitere Depot 12,00 € p.a. inkl. MwSt. |
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Bestandsfolgeprovision |
vollständige Rückvergütung aus den in der Strategie derzeit eingesetzten Zielfonds an die Kunden. |
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Auflagedatum |
26.01.2023 |
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Risiko der Strategie |
offensiv (GSRI 5) |
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Benchmark |
MSCI World |
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Risikoklasse |
SRI 5 |
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Einmalanlage
Finanzielle Unabhängigkeit ist die Basis für persönliche Freiheit und Sicherheit. Mit einer Einmalanlage in den Monetalis® Ruhestand Wachstum erhalten Sie direkten Zugang zu unserer bewährten Vermögensverwaltung - mit einer Anlagelösung, die Ihrem persönlichen Risikoprofil entspricht.
Als Fondsanleger haben Sie die vollständige Kontrolle. Auf Wunsch kommen Sie jederzeit und in voller Höhe an ihr Geld; es gibt keine Mindestlaufzeiten und Kündigungsfristen.
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Regelmäßig sparen
Schon mit verhältnismäßig kleinen Beiträgen können Sie regelmäßig in den Monetalis® Ruhestand Wachstum investieren und auf lange Sicht ein großes Vermögen aufbauen. Wie viel Sie investieren und ob Sie monatlich, vierteljährlich oder jährlich sparen, legen Sie selbst fest. Außerdem können Sie Ihren Sparplan jederzeit anpassen oder pausieren.
Entscheiden Sie sich für einen Sparplan, kommt Ihnen der sogenannte Cost-Average-Effekt zu Hilfe. Kaufen Sie regelmäßig, also zum Beispiel Monat für Monat, Fondsanteile für die gleiche Summe, dann kaufen Sie in Zeiten höherer Kurse weniger Anteile und in Zeiten niedriger Kurse mehr Anteile. Dadurch kann es Ihnen gelingen, den durchschnittlichen Einstandspreis zu senken und Wertschwankungen zu Ihrem Vorteil auszugleichen.
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Auszahlplan
Mit einem Auszahlplan können Sie Ihr Vermögen nutzen, um regelmäßige Auszahlungen aus dem Monetalis® Ruhestand Wachstum zu erhalten. Hierbei werden Ihre Fondsanteile regelmäßig - z. B. monatlich - in der von Ihnen gewünschten Höhe verkauft und der Erlös wird Ihrem Girokonto gutgeschrieben. Die Höhe der Entnahmen und ob Sie monatlich, vierteljährlich oder jährlich entnehmen, legen Sie selbst fest.
Gegenüber einer lebenslangen Rente eines Rentenversicherers haben Entnahmepläne bei Investmentfonds den großen Vorteil, dass Sie selbst die Rentenhöhe bestimmen und den Auszahlungsmodus jederzeit Ihren Wünschen und Bedürfnissen entsprechend flexibel anpassen können. Darüber hinaus haben Sie jederzeit Zugriff auf das vollständige Kapital und können agieren, sollte sich Ihre Lebensplanung einmal ändern.
